Conseiller le présent. Planifier l’avenir
Évolution 360° est un cabinet de service financiers indépendant.
Nous avons accès aux produits financiers de plus d’une vingtaine d’assureurs et de plus de 40 compagnie de fonds.
Cette latitude nous permet d’avoir une approche intègre, transparente et entièrement adapté aux besoins spécifiques de nos clients.
Nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers à long terme en vous fournissant des conseils financiers personnalisés et fiable ainsi qu’un plan de gestion de patrimoine adapté à votre situation. Nous nous engageons à vous offrir des services de qualité supérieure tout en maintenant les normes d’éthique les plus élevés de l’industrie.
La planification financière à 360 nous permet d’accompagner nos clients à toutes les étapes importantes de leur vie. Cette proximité ainsi que notre vision périphérique de leur situation financière, professionnel et familial, nous permet d’être à leurs côtés lors des moments importants.
FONDER VOTRE FAMILLE
-Financer les études de vos enfants
-Protection des revenus et de vos proches
-Minimiser vos impôts familial
DÉBUTER VOTRE CARRIÈRE
-Incorporation
-Société de gestion
-Stratégies fiscalement avantageuse
-Protection des revenus
GUIDER VOTRE ENTREPRISE
-Assurance Collective
-Fond de Pension Collective
-Structure corporative, société de gestion
-Protection de l’entente entre actionnaires
-Croissance – Développement – Transfert d’entreprise
ACQUÉRIR VOTRE PROPRIÉTÉ
-Achat d’une première maison
-Financement Hypothécaire
-Régime d’accession à la propriété (RAP)
PLANIFIER VOTRE RETRAITE
-Stratégie d’accumulation
-Planification du décaissement
-Fond de pension
-Source de revenu – Placements
-Sécurité du revenu
TRANSMETTRE VOTRE PATRIMOINE
-Stratégie de succession
-Minimiser les impôts au transfert
-Dons
Nous identifions les risques qui entraîneraient des conséquences financières dépassant les ressources financières disponibles et nous vous proposons des stratégies efficientes pour les gérer.
Nous dressons un portrait global de vos états financiers personnels afin de mesurer l’évolution de votre situation financière dans le temps. Le bilan financier nous permettra d’évaluer votre progression et nous permettra de vous guider vers l’atteinte de vos objectifs financiers.
Nous tenons compte des règles fiscales pouvant avoir un impact sur vos revenus et nous connaissons les mesures qui en découlent, ce qui nous permet de maintenir votre charge fiscale à son minimum et ainsi d’en réduire les répercussions sur l’accroissement de votre patrimoine financier.
Nous évaluerons votre portefeuille actuel et vous guiderons dans le choix d’une stratégie de placement appropriée à votre situation, à vos objectifs et à votre tolérance aux risques. Nous coordonnerons la mise en place de stratégies dans le temps et en suivrons l’évolution.
Nous élaborerons une stratégie d’accumulation et d’utilisation (décaissement) de vos ressources financières qui s’adaptera à la réalisation de vos objectifs de retraite tout en réduisant votre fardeau fiscal et en maximisant vos revenus.
Nous effectuerons une analyse de maximisation de votre patrimoine familial pour minimiser l’impact des impôts au décès et ainsi protéger ceux que vous aimez.
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Lors de notre première discussion téléphonique ou vidéo conférence nous pourrons répondre à vos questions et discuter de la meilleure démarche pour établir vos objectifs. Nous pourrons organiser le moment et l’endroit de notre première rencontre.
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Nous commencerons par bien déterminer les composantes financières de votre situation actuelle. Nous quantifierons vos objectifs à court, moyen et long terme pour bien comprendre votre dynamique professionnelle, personnelle et familiale.
Bien vous connaître est la clé à de bonnes recommandations et à une planification crédible et réalisable.
Si nous pouvons vous apporter une valeur ajoutée, nous organiserons une seconde rencontre!
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Suite à l’analyse approfondie de votre situation financière, nous pourrons établir un plan financier équilibré qui permettra la réalisation de vos objectifs. Une sélection judicieuse et adéquate de vos outils financiers nous permettra de mettre en place un plan d’action réalisable, optimal et fiscalement avantageux.
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La vie évolue! Votre plan doit s’adapter!
Une vision à 360° nous permettra d’effectuer des suivis de la progression de votre plan financier en révisant sa progression de façon régulière et en y apportant des ajustements si nécessaire.
La vie change! Nous vous accompagnerons et nous serons présent tout au long de ces changements.
Une rencontre annuelle au moment opportun sera planifiée de façon régulière.
Baccalauréat en administration des finances (B.A. Fin. Spécialité finance, Université d’Ottawa
Baccalauréat en Droit, Université d’Ottawa (LLB)
Planificateur financier IQPF
Conseiller en sécurité financière
Représentant en assurance et rente collective
Représentant en investissement, Services d’investissement Quadrus Ltée.
Doté d’un sens inné des affaires, il fonde et dirige sa propre entreprise de distribution d’articles pour collectionneur dès l’âge de 16 ans. Entreprise qui va croite pendant ses études universitaires pour devenir un leader de son industrie au niveau canadien.
C’est par un concours de circonstances qu’il découvre qu’il a un intérêt marqué pour la planification financière. Il décide donc de prendre plus d’information et de rencontrer plus de 14 institutions financières pour découvrir qu’elles pouvaient être les possibilités pour son développement professionnel et pour ses clients par rapport à leur offre de services.
Après plusieurs rencontres, il a été à même de constater qu’il devait devenir travailleur autonome pour pouvoir aider les gens de façon personnalisée, complète et constante.
Après avoir complété sa formation en tant que planificateur financier, il a compris l’importance de la planification intégrée dans le processus décisionnel de ses clients et il décida d’en faire la pierre angulaire de son offre de service.
Après avoir passé les 6 premières années à titre de travailleur autonome, il décide de former une équipe de soutien et de conseillers associés pour continuer sa progression et offrir à ses clients un service continu et uniforme. Le cabinet Évolution 360° est né, avec à son bord une équipe de conseillers dynamiques qui partagent tous la même vision : L’intérêt du client d’abord!
Baccalauréat en gestion (B. GEST.), option planification financière, HEC Montréal, (En cours)
Planificateur financier IQPF (En cours)
Conseiller en sécurité financière
Représentant en assurance et rente collective
Représentant en investissements
Services d’investissement Quadrus Ltée
Avant d’exercer dans le monde des finances, Maxime a occupé divers postes de gestion dans le secteur des télécommunications. C’est son expérience de travail avec une clientèle de gens d’affaires qui aurons poussé Maxime à développer ses habilités à bien cerner les besoins de ses clients. C’est avec la vision du désir d’aider ses clients à évoluer que Maxime a choisi de se consacrer à une nouvelle carrière de conseiller financier.
Durant ses premières années au sein de la financière Liberté 55, Maxime fit la connaissance de Georges Gaetan qui deviendras, au fils du temps, son mentor aux travers de ses valeurs et de son intégrité dans l’exercice de sa profession.
C’est officiellement en 2018 que Maxime s’est joint au Cabinet Évolution 360° comme conseiller afin de poursuivre son assenions et de pouvoir offrir à ses clients une approche plus professionnel et personnalisé propre au cabinet.
Maxime a comme but ultime d’aider ses clients à accomplir leur projet financier dans un esprit de confiance et d’authenticité. L’une de ses plus grandes forces est sa capacité à bien verbaliser les concepts financiers à ses clients et de s’assurer qu’ils comprennent bien les stratégies fiscales adapté à leur situation.
Conseillère en Sécurité Financière
Représentante en Investissement
Services d’Investissements Quadrus Ltée
Courtière Hypothécaire – Groupe IH
Information à venir
N’hésitez pas à communiquer en utilisant les coordonnées ci-dessous ou compléter ce formulaire si vous désirez être contacté par notre équipe..
400-3090 Boul. le Carrefour, Laval, (Québec), H7T 2J7
(Sur rendez-vous seulement)
3-1350 Boul. René-Lévesque Ouest, Montréal, (Québec), H3A 3J6 (Sur rendez-vous seulement)
[email protected]
(514) 961-3772